三明市类金融机构风险排查和

专项整治工作方案

为进一步强化我市融资担保公司、小额贷款公司、典当行等类金融机构（以下简称“类金融机构”）监管工作，全面摸清类金融机构违规经营情况及风险底数，根据省经信委《关于印发〈福建省类金融机构风险排查和专项整治工作方案〉的通知》（闽经信中小〔2018〕182号)，结合我市实际，制定本工作方案。

一、指导思想和工作目标

深入贯彻党的十九大和全国金融工作会议精神，认真落实党中央、国务院、省委省政府及市委市政府的决策部署，主动适应经济发展新常态，建立健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的类金融监管工作格局，早识别、早预警、早发现、早处置，坚决整治严重干扰类金融市场秩序的行为，坚决防范化解类金融风险。在各级类金融机构监管部门（以下简称“各级监管部门”）共同努力下，类金融机构合法合规经营意识进一步提升、行业生态环境进一步优化，类金融机构监管部门监管能力进一步增强，类金融机构服务实体经济作用进一步显现。

二、工作原则 

　　（一）属地管理。市经信委对全市类金融机构监管负总责，负责统筹协调全市类金融机构风险防范、检查、预警、查处等监管工作，指导各县（市、区）类金融监管部门做好类金融机构各项监管工作。各级监管部门应在同级人民政府领导和上级监管部门指导下，按属地管理原则，负责做好辖区内类金融机构风险排查、整治和日常监管工作。 

　　（二）严守底线。各级监管部门要以强化类金融机构日常监管为重点，加强功能监管，重视行为监管，防控重点领域、重点区域、重点业务风险，严查监管红线，坚决守住不发生系统性行业性风险底线。 

　　（三）维护稳定。各级监管部门要充分发挥联席会议机制，加强协作配合，认真做好涉及类金融机构的信访维稳和舆情引导工作。落实维稳属地责任，畅通群众诉求反映渠道，积极导入法治轨道，及时回应群众诉求，配合有关部门严格依法处置案件，切实有效维护社会稳定。 

　　三、工作任务 

　　（一）开展企业自查。8月下旬至9月上旬，在全市范围内开展类金融机构全面自查活动，重点自查经营许可情况、资金来源情况、资金使用情况、业务经营情况等（详见附件1），并填报《福建省2018年类金融机构自查/排查情况表》（详见附件2），于9月10日前上报县（市、区）经信局。

　　（二）开展专项排查。9月中旬至9月底，在各类金融机构自查基础上，各县（市、区）经信局集中开展专项排查活动，对各类金融机构逐家开展现场检查，并在类金融机构上报的《福建省2018年类金融机构自查/排查情况表》上逐一填写排查意见，于9月底报送市经信委。10月份，市经信委将结合各县（市、区）经信局排查情况和省经信委“2018年类金融机构现场专项审计”工作，通过实地走访、现场检查等方式排查、核实，摸清违规事项和风险程度。

　　（三）实施专项整治。11月至12月，各县（市、区）经信局针对专项排查过程中发现的问题，下达整改通知书，督促存在问题的类金融机构在规定期限内完成整改，整改不达标的，按照《融资担保公司监督管理条例》《福建省小额贷款公司暂行管理办法》等相关规定予以处罚。

　　（四）强化后续跟踪。各县（市、区）经信局在专项整治工作结束后，应持续加强对辖区内类金融机构的后续跟踪和日常监管，尤其是对已发现问题、未开展业务、不报送报表、不配合监管的类金融机构，要加大监督检查频率。 

　　四、工作要求 

　　（一）加强组织领导。各级监管部门要高度重视类金融机构风险排查、整治和监管工作。进一步强化类金融机构监管队伍建设和经费保障，确保专项排查人员到位、职责明确、措施有效，切实摸清违规情况和风险底数，做到严格履责，严肃问责，形成有风险没有及时发现就是失职，发现风险没有及时提示和处置就是渎职的严肃氛围。 

　　（二）强化日常监管。各级监管部门要牢固树立风险防范意识，培育以审慎为核心的监管理念，坚持将审慎理念贯穿于监管工作的各个环节，综合采取走访、检查、约谈、监测、举报等方式加强日常监管，及时发现问题，迅速采取措施，努力把风险化解在一线，解决在萌芽状态。 

　　（三）建立监管台账。各级监管部门要建立类金融机构监管档案，做到“一企一档”，每家类金融机构自查情况、排查情况、整改情况都要逐一入档，日后各项检查、监管材料都要及时归档，做到有据可循，有档可查，实现对类金融机构的系统化、规范化管理。 

　　（四）做好信息报送。专项整治结束后，各县（市、区）监管部门要认真总结工作成果，深入分析辖区内类金融机构总体风险情况，详细说明存在问题的类金融机构情况及整改情况，形成风险排查和专项整治总结报告，于2018年12月20日前连同《三明市2018年类金融机构风险排查和专项整治情况汇总表》（附件3）一并报送市经信委。 

融资担保、小额贷款联系人：市经信委中小企业科童友煜  

联系电话：0598-8295266　　邮箱：zxqyk5266@163.com

典当行联系人：市经信委生产服务业科邝婧

联系电话：0598-8223990　　邮箱：smjxwfwy@163.com

附件：1.福建省018年类金融机构自查/排查整改重点

　      2.福建省2018年类金融机构自查/排查情况表

　　        3.三明市2018年类金融机构风险排查和专项整治情

　　　　　　况汇总表